Pesquisa Quantitativa sobre Gestão Financeira Pessoal

Elaborei essa para entender melhor o contexto dos usuários de serviços bancários e como gerenciam suas finanças pessoais com base em seus hábitos.

Pesquisa efetuada com 75 pessoas para dar suporte ao artigo Um novo olhar para a Gestão Financeira Pessoal, link abaixo:

Um novo olhar para a Gestão Financeira Pessoal

O dados abaixo representam: Perguntas, Respostas, Suposições e Conclusões.

Perfil dos entrevistados

Idade

• 1% | Até 17 anos
• 17% |18–29
• 45% | 30–39
• 27% | 40–49
• 3% | 50–59
• 7% | 60 ou mais

Estado Civil

• 49% | Casados
• 41% |Solteiros
• 10% | Outros

Gênero

• 56% | Mulheres
• 41% |Homens
• 3% | Outros

Correntista de qual banco? (Considerando que algumas pessoas tem conta em mais de um banco)

• 33% | NuBank
• 32% |Itaú
• 25% | Caixa
• 22% | Banco do Brasil
• 13% | Bradesco
• 8% | Banco Inter
• 7% | Santander
• 3% | C6
• Outros Bancos citados| Bank of America (EUA), Neon, Xp Investimentos, Modal e Safra

De 0 a 10, quanto você se preocupa com sua saúde financeira?

• 15% | 0–6
• 15% |7
• 20% | 8
• 28% | 9
• 22% | 10

Suposição

Será que as pessoas estão preocupadas com a sua saúde financeira?

Conclusão

A maioria das pessoas se preocupa com seus gasto, mais pra frente vamos descobrir se além de se preocupar, quais recursos elas utilizam para administrar.

Já utilizou ou utiliza alguma planilha financeira?

• 82% | Sim
• 19% | Não

Suposição

Eu achava que a maioria das pessoas não se utilizavam de planilhas financeiras ou não conheciam.

Conclusão

Ao contrário do que eu imaginava, a grande maioria tem ou já teve uma planilha financeira

Já consultou algum consultor financeiro?

• 80% | Não
• 20% | Sim

Suposição

Quando as pessoas pensam em organizar a vida financeira, procuram um profissional para ajudar.

Conclusão

Ao contrário do que eu imaginava, a minoria das pessoas procura um profissional para ajudar com a gestão financeira.

Qual a primeira coisa que pensa quando precisa economizar?

• 65% | Cortar Custos
• 34% | Organizar uma planilha financeira
• 1% | Pedir conselho para amigos ou parentes

Suposição

Quando se pensa em economia, as pessoas pensam primeiro em cortar custo, antes de organizar as suas despesas em uma planilha.

Conclusão

Essa pergunta sozinha não é suficiente para que eu possa afirmar que corte de custos é expontâneo ou é com base nos dados da planilha, mas ajuda a compreender que descontos são importantes e isso abre margem para trabalharmos com ofertas pontuais que façam parte do dia a dia do correntista.

Quando precisa cortar custos, o que acha que pode ser cortado?

• 62% | Procura refeições mais baratas
• 53% | Serviços de streaming (música, filmes/séries, outros)
• 48% | TV a cabo
• 34% | Conta de celular
• Outras respostas relevantes| Passeios, Supérfluos, Conta de Supermercado e Contas de água ou luz.

Suposição

Alimentação é um dos gastos mais comuns, seja para consumo em casa ou quando está na rua, seja durante o dia de trabalho ou em passeios realizados.

Conclusão

Essa pergunta sozinha não é suficiente para que eu possa afirmar se o corte de custos é expontâneo ou é com base nos dados da planilha, mas ajuda a compreender que descontos são importantes e isso abre margem para trabalharmos com ofertas pontuais que façam parte do dia a dia do correntista.

Já utilizou algum serviço de desconto como app ou site especializado

• 40% | Não
• 60% | Sim
• Serviços Citados| Meliuz, Groupon, Peixe Urbano, PicPay, Beblue, Ame, Gafanhoto, hardMob e Cuponomia

Suposição

As pessoas procuram de terceiros em busca de descontos mas não conhecem os descontos oferecidos por parceiros do seu banco.

Conclusão

Ficou confirmado a suposição e nas próximas perguntas poderemos entender melhor esse comportamento

Você conhece todos os serviços de desconto que seu banco oferece?

• 82% | Não
• 18% | Sim

Suposição

A maioria das pessoas não conhece os serviços que seus bancos oferecem além do básico como: Pacotes de serviços bancários, ou desconto em cinema.

Conclusão

Ficou confirmado que as pessoas não conhecem os serviços que seus bancos oferecem e isso é uma oportunidade de negócio, na próxima pergunta teremos uma ideia melhor sobre os conhecimentos dos correntistas sobre os serviços que tem direito.

Quais serviços de descontos que seu banco oferece você usa com mais frequência?

• 72% | Não utilizam ou não conhecem
• 12% | Descontos em serviços bancários como: Isenção de taxas, juros reduzidos, empréstimos ou outros
• 9% | Programas de pontos
• 7% | Desconto em cinema

Suposição

A maioria dos correntistas só conhecem serviços oferecidos pelos bancos como, programa de pontos, desconto em cinema e serviços bancários.

Conclusão

Isso sugere que quando o correntista não conhece todas as vantagens que seu banco oferece, ele utiliza apenas o básico e quando precisa de vantagens e descontos, procura serviços de terceiros. Oferecer uma ferramenta integrada com dados de sua conta e oferta de descontos pode ser um caminho promissor.

Conclusão sobre a pesquisa

Os correntistas se preocupam com sua saúde financeira, sabem bem onde cortar seus custos e procuram descontos, mas, mesmo com uma ou mais contas bancárias, com acesso a planilha de gastos, os correntistas não conhecem todas facilidades oferecidas pelos bancos, isso os leva a procurar descontos em outros apps ou sites especializados.